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O que Hollywood ensina aos investidores | Instituto de Educação Financeira

Finanças Pessoais, Notícias

O que Hollywood ensina aos investidores

Muita gente enxerga o cinema apenas como lazer ou diversão. O diretor de relações com o mercado do CFA Institute (uma associação global de planejadores financeiros), Thomas Collimore, diz, entretanto, que da sétima arte também podem ser extraídas lições valiosas para seus investimentos, conforme pode ser visto abaixo e nas próximas páginas:

Shrek

“Some of you may die, but that is a sacrifice I am willing to make”

[Alguns de vocês podem morrer, mas esse é um sacrifício que estou disposto a fazer]

John Lithgow, dublador do Lord Farquaad em Shrek(2001)

Quem vende uma aplicação financeira nem sempre vai oferecer um produto que melhor atende às necessidades do cliente. No material publicitário das ofertas iniciais de ações, por exemplo, todos os gráficos de resultados futuros de uma empresa sempre sobem como um foguete. “Mas na realidade isso nunca acontece”, diz o bilionário Lírio Parisotto, cujo fundo de ações obteve um retorno de mais de 5.400% nos últimos 13 anos sem nunca ter investido um centavo em um IPO. Quem toma uma decisão de investimento, portanto, deve ter estudado o potencial retorno e os riscos da aplicação. O investidor que não tem tempo nem conhecimento suficiente para isso deve considerar a possibilidade de contratar um consultor de investimentos especializado para auxiliá-lo na busca de aplicações financeiras interessantes.

O Poderoso Chefão

“Leave the gun. Take the cannoli”

[Deixe a arma. Leve o cannoli (um doce siciliano)]

Richard S. Castellano como Peter Clemenza, em O Poderoso Chefão (1972)

Saiba a diferença entre o que você precisa e o que você gostaria de alcançar. Defina muito bem seus objetivos antes de montar um portfólio de investimentos. Você verá que a forma como você constrói e administra a carteira vai variar de acordo com a flexibilidade que você tem para cumprir suas obrigações financeiras. Se você estiver apenas com o dinheiro da reserva de emergência, é melhor optar por um modo conservador de investir. No Brasil, é interessante depositar o dinheiro que poderá ser usado em breve em fundos DI ou na caderneta de poupança. Lembre-se de que a inflação, as taxas de administração e os impostos podem prejudicar os investimentos conservadores e corroer a maior parte dos ganhos. Mesmo assim, o risco da bolsa só compensa para quem colocar apenas o dinheiro que não terá de ser usado no futuro próximo. Mesmo quem tem um horizonte de dois anos, por exemplo, pode se dar mal no mercado acionário se a bolsa piorar até lá. Invista na bolsa o dinheiro do whisky, mas não o do leitinho das crianças.

Os Muppets Conquistam Nova York

“Ocean Breeze Soap: It’s just like taking an ocean cruise, only there’s no boat and you don’t actually go anywhere”

[Sabonete Ocean Breeze: É como viajar em um cruzeiro no oceano, só que não há nenhum barco e você realmente não vai a lugar algum]

Dave Goelz como Caco, o Sapo, em Os Muppets Conquistam Nova York (1984)

Qualquer aplicação financeira pode ser tão enganosa quanto um cruzeiro em que não há barco e que não vai levá-lo a lugar nenhum. No final da década de 1990, o fundo Long-Term Capital Management quebrou nos Estados Unidos após registrar perdas de 4,6 bilhões de dólares devido à crise russa. Entre os diretores do fundo, estava Myron Scholes, que ganhou o Prêmio Nobel de Economia em 1997 por ter sido um dos autores da fórmula matemática mais utilizada para definir o preço justo de prêmios de opções. Já em 2008, Bernard Madoff, um dos gestores de fundos com melhor reputação em Wall Street, foi descoberto como autor da maior fraude financeira dos EUA. Assim como o sabonete Ocean Breeze não leva a lugar nenhum, esses fundos também não eram de alto nível como se imaginava. É imprescindível, portanto, analisar as informações divulgadas sobre qualquer aplicação financeira, e não confiar cegamente em um nome.

Casablanca

“I’m shocked, shocked to find that gambling is going on in here!”

[Estou chocado, chocado por descobrir que há uma jogatina acontecendo aqui!]

Claude Rains como o Capitão Renault, emCasablanca (1942)

Ler atentamente os prospectos de aplicações financeiras e analisar os balanços trimestrais de empresas são a única forma de conhecer os riscos que você está correndo. Até 2008, o superciclo das commodities fez com que muitos investidores tivessem a impressão de que ações como da Vale e da Petrobras não parariam de subir nunca. Hoje, a percepção de risco para investimentos nas duas principais empresas brasileiras é completamente diferente. Para colher resultados na bolsa, é preciso entender melhor do que os outros o que está acontecendo no mundo – ou contratar alguém que tenha essa capacidade. Quem faz apostas na bolsa contando apenas com a própria sorte tem a mesma chance de ganhar dinheiro do que num cassino.

Sorte no Amor

“This is a very simple game. You throw the ball, you catch the ball, you hit the ball. Sometimes you win, sometimes you lose, sometimes it rains”

[Este é um jogo muito simples. Você joga a bola, você pega a bola, você acerta a bola. Às vezes você ganha, às vezes você perde, às vezes chove]

Tim Robbins como LaLoosh Calvin Ebby em Sorte no Amor (1988)

Nenhum investimento é bem-sucedido o tempo todo ou sob todas as condições. Diversificação é a palavra-chave no mundo das aplicações financeiras. A teoria econômica já comprovou que uma carteira com dez ações descorrelacionadas é muito menor do que um portfólio concentrado em um único papel. Diversificação, entretanto, não deve confundida com um seguro. Ainda que a constituição de uma carteira diversificada possa dirimir riscos, em determinados momentos de pânico nos mercados a tendência é de que todos os papéis sofram – ainda que uns mais e outros menos.

Os Caça-Fantasmas

“Back off, man. I´m a scientist”

[Afaste-se, cara. Eu sou um cientista]

Bill Murray como Peter Venkman, em Os Caça-fantasmas (1984)

Não confie cegamente em alguém que se diga um especialista sobre o mercado. Levante o histórico de rentabilidades obtido por um fundo de investimento ou seus gestores. A CVM (Comissão de Valores Mobiliários), autoridade regulatória do mercado de capitais, oferece gratuitamente o Portal do Investidor, onde é possível encontrar informações úteis e em linguagem acessível sobre o mundo dos investimentos e sobre os profissionais certificados e autorizados a prestar determinados serviços financeiros. O Guia EXAME de Fundos também permite realizar pesquisas e comparações sobre os retornos e taxas cobradas por centenas de fundos.

Pulp Fiction

“That’s 30 minutes away. I’ll be there in 10.”

[Isso fica a 30 minutos daqui. Eu estarei lá em 10]

Harvey Keitel como Mr. Wolf, em Pulp Fiction (1994)

No filme de Quentin Tarantino, o personagem de Harvey Keitel assume riscos incalculáveis ao dirigir velozmente. Nada de mal acontece, mas investimentos não devem ser comparados a uma obra de ficção. Não se deixe cegar pelas promessas de retornos elevados que muita gente pode lhe fazer durante a vida porque o risco cresce de forma proporcional ao potencial de rentabilidade de uma aplicação. No Brasil, abrir uma empresa pode ser a forma mais rápida de enriquecer. A imensa maioria dos negócios, entretanto, terá fechado as portas antes de completar cinco anos de vida. Na bolsa, ações de empresas com baixo valor de mercado têm muito mais chance de quintuplicar de valor do que uma Vale ou uma Petrobras. O risco de investir em uma companhia pequena, no entanto, será infinitamente mais elevado. O ideal é realizar os testes de perfil de investidor oferecidos por todas as instituições financeiras e descobrir a quantidade de risco ideal para seu portfólio.

Melhor é Impossível

“Sell crazy someplace else; we’re all stocked up here”

[Leve a sua loucura para outro lugar; nós já temos o suficiente aqui]

Jack Nicholson como Melvin Udall, em Melhor é Impossível (1997)

Em Melhor é Impossível, Jack Nicholson faz o papel de um grosseirão que se apaixona pela personagem interpretada por Helen Hunt e, para conquistá-la, passa a lutar contra a própria natureza para se tornar alguém melhor. No mundo dos investimentos, entretanto, a opção mais correta é ser direto – ainda que isso possa soar grosseiro para muita gente. Todos nós conhecemos pessoas que não entendem uma indireta, e algumas delas trabalham com investimentos. Ninguém gosta de ser grosso, mas é seu dinheiro e seu futuro. Se você não acredita em um investimento que está sendo oferecido, é preciso falar “não” com todas as letras.

O Império Contra-Ataca

“Never tell me the odds”

[Nunca me diga as probabilidades]

Harrison Ford no papel de Hans Solo, em O Império Contra-Ataca (1980)

Certifique-se de que as vantagens e desvantagens de cada um dos investimentos de sua carteira estão plenamente entendidos. Alguém que confia em seu conselheiro financeiro pode ser induzido a deixar todos os investimentos exclusivamente nas mãos dele. Resista a essa tentação. Administrar sua vida financeira é sua responsabilidade. Aprenda sobre o desempenho histórico de várias aplicações e reflita sobre como o passado pode ou não ajudar você a entender o futuro. Aproveite a experiência e os conhecimentos de seu consultor para aprender a investir.

Rebeldia Indomável

“What we’ve got here is a failure to communicate”

[O que nós temos aqui é uma falha de comunicação]

Strother Martin como o Capitão Prison Road 36, emRebeldia Indomável (1967)

Comunique seus planos com clareza a quem vai assessorá-lo nos investimentos. Não adianta nada contratar um profissional caro se ele não souber exatamente para onde deve direcionar suas aplicações. Redigir por escrito uma declaração de política de investimentos pode evitar dores de cabeça por falhas de comunicação. A declaração formaliza as metas e as ferramentas que você e seu consultor definiram como ideais.

Do Portal EXAME
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